歐洲議會計劃最快在 3 月 31 日針對修改「資金轉移條例」（Transfer of Funds Regulation）進行投票，如果通過，可能取締匿名加密貨幣交易。美國最大加密貨幣交易所 Binance 在 28 日撰文表態反對，警告若該修正案通過，將會扼殺創新、並對個人用於安全保護數位資產的自託管錢包造成損害。
（前情提要：MiCA 修正案 | 歐盟議會投票 30：23 否決掉 PoW 禁令）
據《Coindesk》報導，歐洲議會經濟事務委員會成員計劃將在本週舉行的委員會會議上針對修改「資金轉移條例」（Transfer of Funds Regulation）進行投票，可能終結即使是小額付款的匿名加密貨幣支付。
這些議員還準備把向自託管或私人錢包（也稱為非託管錢包）的加密貨幣轉帳納入反洗錢（AML）檢查中，並希望停止歐盟與土耳其、香港等司法管轄區之間的加密貨幣轉帳。
根據目前的「資金轉移條例」，任何超過 1,000 歐元的銀行轉帳，都需要確認收款人的身份。歐盟各國政府已表示，他們希望將此條例納入加密貨幣，並廢除門檻下限，理由是大額交易可以被拆分成較小交易進行，這被稱作「化整為零法」（smurfing）。
在反洗錢官員的敦促下，歐洲議會議員似乎決意要在任何規模的加密貨幣支付進行身份檢查；歐洲議會內部文件還顯示，歐洲議會議員還將要求加密貨幣服務提供商，不要進行或協助任何被認為具有高洗錢或犯罪風險的轉帳交易。
Binance 表態反對
不過美國最大加密貨幣交易所 Binance 法務長格雷瓦（Paul Grewal）在 28 日撰文，針對此修正草案表示反對意見，警告若該修正案通過，政府將瞄準類似 Binance 這樣的交易所，推出一整套的監控管理機制，扼殺創新、並對個人用於安全保護數位資產的自託管錢包造成損害。
格雷瓦抨擊，歐盟此舉是對錢包用戶的隱私侵犯，舉例來說，該草案規定，所有加密貨幣交易都將被視為「符合國際轉帳規則（Travel Rule）」，而這意味著加密貨幣的處理方式與法幣（法幣門檻為 1,000 歐元）不同，這為傳統金融服務提供商確立了相對新技術的明顯優勢，具有重大的反競爭、反創新影響。
格雷瓦認為，該草案中最糟糕的條款，是要求加密貨幣交易所需收集、驗證、報告使用自託管錢包的非客戶資訊。例如其中一項草案條款規定，交易所不僅要收集非客戶錢包用戶的個人數據，還要在允許非客戶錢包向交易所客戶帳戶轉帳之前，先驗證數據的準確性。
格雷瓦抨擊道：
這種驗證要求不僅幾乎不可能做到，而且要求交易所對非客戶進行廣泛的數據收集、驗證和保存，這違反了歐盟數據保護的核心原則，即數據最小化和相稱性。
此外，格雷瓦指出，另一個危險的草案規定是，要求交易所把非客戶自託管錢包中進行的每筆「等於或大於 1,000 歐元」的轉帳交易都通知「主管當局」，無論相關錢包是否有任何不良活動的嫌疑，這種規定形同是為全面禁止向自託管錢包轉帳敞開大門，儘管沒有證據表明這種禁令會對非法活動產生任何影響。
格雷瓦最後警告，該修正草案最快將在 3 月 31 日進行投票，如果關心保護個人隱私、將法律重點放在真正解決對數位資產非法行為擔憂的解決方案上，那麼現在正是發表意見的時候，必須以一種強烈的聲音反對這項草案，以免為時已晚。
