俄國央行從 2022 年開始將要求機構提供用戶在轉移資金的所有數據，央行除了更新機構定期報告的表格形式外，還會要求銀行與信貸機構在 P2P 交易上載明所有交易訊息。
（前情提要：俄羅斯央行：加密貨幣從海外買合法，但國內金融市場無立足之地）
據俄媒《俄新社》27 日報導，俄羅斯央行從 2022 年開始，將要求銀行或是信貸機構提供用戶個人資金轉移的所有數據，以監控與打擊非法線上賭場、加密貨幣交易所或是接受個人付款的企業。
報導指稱，央行將更新銀行機構提供定期報告的表格形式，表格更新的部份，不只要銀行明確載明所有 P2P（個人對個人）的交易轉帳訊息外，交易還需要著名匯款與收款人的個人資訊。
俄羅斯銀行 Sovcombank 董事會副主席 Oleg Mashtaylar 證實此一消息並表示，俄羅斯銀行將從 2022 年 1 月開始對 P2P 的轉帳行為進行風險導向監控。位於俄羅斯的支付公司 QIWI（NASDAQ: QIWI）代表也對此表示，確實收到了報告表格，並補充道：
公司已被央行通知，並會從 2022 年開始定期以這種形式要求關於 P2P 轉帳的訊息。
央行表格規範
據《俄新社》報導，在中央銀行規範下的 P2P 交易包括：
- 卡對卡
- 帳戶對帳戶
- 電子錢包到電子錢包（包括卡片到錢包，反之亦然）
- 電信商用戶到錢包或卡，反之亦然
- 透過快速支付系統的交易
- 個人的跨境資金轉移
- 跨境轉帳
- 匯款系統轉帳，包括西聯匯款
- 個人在機構中在個人帳戶間的轉帳
央行代表表示道，存款帳戶、貸款帳戶、投資帳戶、信用組織帳戶與法人、個人企業家轉帳帳戶，不隸屬於 P2P 交易規範當中，但在某些特定情況下，央行可以要求申請調閱個別交易數據。
據俄媒《RBC》報導，每筆交易的訊息還必須包括：匯款人與收款人的卡號、銀行資料、由機構簽發的客戶 ID、付款目的、轉帳金額、日期與時間、匯款與收款人的國家代碼。如果是線上轉帳服務，包括發卡與收單銀行機構、提供網路 P2P 支付轉帳服務的銀行、商店與法人資訊，都必須如實報告。
在特定情況下，央行可能還會在交易訊息上，要求交易者提供像是 ID、護照或是電話的證明。
對此，央行解釋道，新的表格是用來優化銀行提供的數據與獲取支付服務的最新訊息；同時，央行也能透過此次的更新表格打擊非法線上賭場、加密貨幣交易所、資金盤（龐氏騙局）組織、外匯交易商與接受個人付款企業的金流。
據俄媒《RBC》報導，電子貨幣與匯款市場協會主席 Viktor Dostov 對此表示，央行收集的交易數據，可以有效的控制灰色地帶業務，以防範人們避免支付所得稅，：
國家不能再對這樣的事實視而不見了。
聯邦稅務局局長 Daniil Egorov 11 月 22 日同樣接受俄媒《RBC》採訪時就表示，這種付款方式是稅務機關目前的關注領域，但在這方面的稅收控制問題上，需要相當小心，以免成為「對家庭經濟上的對立」。
